Daftar Kasus Raibnya Dana Nasabah: BCA, BNI, sampai Bank Mandiri

Kasus BNI

Pada 2019, PT Bank Negara Indonesia (persero) Tbk melakukan investigasi internal atas kasus penggelapan dana nasabah di Bank BNI Ambon. Investigasi internal ini menyimpulkan adanya kejanggalan transaksi transfer dana yang tidak disertai oleh dana riil nya.

Transfer ini dilakukan atas perintah salah satu pelaku dalam kasus ini, yaitu FY yang tak lain adalah Kepala Pemasaran Kantor Cabang BNI Ambon. Nilai transaksi transfer tanpa dana riil ini mencapai Rp 58,95 miliar dan dicatat sebagai kerugian yang berpotensi dialami BNI.

Kasus BRI

Masih di tahun 2019, soerang nasabah PT Bank Rakyat Indonesia (persero) Tbk melaporkan dana Rp 80 juta miliknya di tabungan raib. Hilangnya uang nasabah ini diketahui seusai mencetak buku rekening di Kantor Cabang Bank BRI Pekayon. Dalam buku rekeningnya terlihat laporan penarikan uang dengan nominal berbeda-beda yang dilakukan lebih dari sekali.

Usai kisah ini viral, BRI berjanji mengembalikan uang nasabahnya jika terbukti dia menjadi korban tindakan skimming. Bank BRI akan bertanggung jawab kepada nasabah yang terindikasi terkena tindak kejahatan perbankan," ujar Hari Kamis, 5 September 2019.

Kasus Maybank

November 2020, giliran dana nasabah milik PT Bank Maybank Tbk yang raib sebesar Rp 72 juta. Saat itu, manajemen menyebut transaksi melalui mobile banking, dan bukan transaksi yang dilakukan di kantor cabang. Perusahaan juga menelusuri kasus tersebut dan terlihat transaksi perpindahan dana dari rekening nasabah kepada pihak ketiga yang disanggah nasabah.

"Dan transaksi tersebut dilakukan sesuai dengan mekanisme dan fitur keamanan yang ditetapkan oleh bank," seperti dikutip dari keterangan Maybank dalam keterbukaan informasi ke Bursa Efek Indonesia, Kamis, 19 November 2020.

Kasus Bank Mega

Maret 2021, terjadi kasus pembobolan dana nasabah di PT Bank Mega Tbk kantor cabang Gatot Subroto, Denpasar, Bali. Dana yang raib dikabarkan mencapai hingga menjadi Rp 62 miliar milik 14 nasabah Bank Mega. Sekretaris Perusahaan Bank Mega Christiana M. Damanik menyebut sudah ada tiga tersangka sejauh ini.

"Dua orang berasal dari internal Bank Mega, dan satu orang lagi merupakan teman dari salah satu oknum internal Bank Mega yang melakukan pembobolan dana nasabah," kata Christiana dalam keterangan kepada Tempo di Jakarta, Selasa, 11 Mei 2021.

Kasus Bank Mandiri

Sementara untuk kasus nasabah Bank Mandiri, manajemen memastikan tidak akan menggantikan dana sebesar Rp 128 juta tersebut. Sebab, hasil investigasi menyatakan kebocoran pin ATM transaksi itu tergolong sah.

“Berdasarkan investigasi internal, transaksi yang disanggah merupakan transaksi yang sah dengan kartu Mandiri debit dan PIN yang sesuai sehingga Bank Mandiri tidak bertanggung jawab dan tidak dapat memberikan penggantian atas dana yang hilang tersebut,” kata Corporate Secretary Bank Mandiri Rudi As Atturidha dalam keterangannya, Sabtu, 22 Mei 2021.

BACA: Bank Mandiri Tak Akan Ganti Dana Nasabah yang Hilang Rp 128 Juta, Apa Sebabnya?

FAJAR PEBRIANTO